Политика по ПОД/ФТ, мошенничеству и коррупции

УТВЕРЖДАЮ»

Директор ТОО «Interden tica »

Агатаев М.У.

___________________________________

Приказ №___ от _____г.

ПОЛИТИКА

по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, мошенничеству и коррупции

ТОО « Interdent ica » (далее «Компания») ставит целью соблюдение норм и правил по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, мошенничеству и коррупции (далее – «Политика»).

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
   1. Политика является документом, определяющим направления деятельности, основные принципы, процедуры и механизмы, применяемые в Компании в области противодействия вовлечению в коррупционную деятельность, легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, мошенничеству и коррупции, и соблюдения требований законодательства в этой области.
   2. Требования Политики соответствуют принципам открытого и честного ведения бизнеса Компании, стремлению к усовершенствованию корпоративной культуры, следованию общемировым практикам корпоративного управления и высоким этическим стандартам. Требования Политики являются обязательными для исполнения Руководством и работниками Компании, а также ее партнерами и клиентами.
   3. Политика разработана в соответствии с требованиями законодательства:

• Закон Республики Казахстан от 28 августа 2009 года № 191-IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
• Закон Республики Казахстан от 18 ноября 2015 года № 410-V ЗРК «О противодействии коррупции»;
• Приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 6 августа 2021 года № 4 «Об утверждении Требований к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для не финансового сектора»;
• Уголовный кодекс Республики Казахстан от 3 июля 2014 года № 226-V ЗРК.

2. ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ

Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем , – вовлечение в законный оборот денег и (или) иного имущества, полученных преступным путем, посредством совершения сделок в виде конверсии или перевода имущества, представляющего доходы от уголовных правонарушений, либо владение и использование такого имущества, сокрытие или утаивание его подлинного характера, источника, места нахождения, способа распоряжения, перемещения, прав на имущество или его принадлежности, если известно, что такое имущество представляет доходы от уголовных правонарушений, а равно посредничество в легализации денег и (или) иного имущества, полученных преступным путем.

Финансирование терроризма – предоставление или сбор денег и (или) иного имущества, права на имущество или выгод имущественного характера, а также дарение, мена, пожертвования, благотворительная помощь, оказание информационных и иного рода услуг либо оказание финансовых услуг физическому лицу либо группе лиц, либо юридическому лицу, совершенные лицом, заведомо осознававшим террористический характер их деятельности либо то, что предоставленное имущество, оказанные информационные, финансовые и иного рода услуги будут использованы для осуществления террористической деятельности либо обеспечения террористической группы, террористической организации, незаконного военизированного формирования.

Коррупция – незаконное использование лицами, занимающими ответственную государственную должность, лицами, уполномоченными на выполнение государственных функций, лицами, приравненными к лицам, уполномоченным на выполнение государственных функций, должностными лицами своих должностных (служебных) полномочий и связанных с ними возможностей в целях получения или извлечения лично или через посредников имущественных (неимущественных) благ и преимуществ для себя либо третьих лиц, а равно подкуп данных лиц путем предоставления благ и преимуществ.

Мошенничество - разновидность хищения чужого имущества или приобретения прав на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Преступная деятельность - легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма, коррупционные действия, мошенничество и любая иная, содержащая в себе признаки административного правонарушения или уголовного преступления.

Конфликт интересов – противоречие между личными интересами лиц, занимающих ответственную государственную должность, лиц, уполномоченных на выполнение государственных функций, лиц, приравненных к ним, должностных лиц и их должностными полномочиями, при котором личные интересы указанных лиц могут привести к неисполнению и (или) ненадлежащему исполнению ими своих должностных обязанностей.

Должностное лицо – лицо, постоянно, временно или по специальному полномочию осуществляющее функции представителя власти либо выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции в государственных органах, органах местного самоуправления, а также в Вооруженных Силах, других войсках и воинских формированиях Республики Казахстан.

3. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ПОЛИТИКИ
   1. Компания ориентирована на создание результативной и эффективной системы менеджмента противодействия коррупции, направленной на:

• противодействие вовлечению Компаний в Преступную деятельность;
• выявление, предотвращение, минимизация рисков противоправного, неэтичного поведения и случаев мошенничества;
• оказание содействия уполномоченным органам, партнерам и клиентам в расследовании и предотвращении нарушения законодательства;
• повышение прозрачности деятельности Компаний.
  2. В Компании применяются следующие основные меры по предупреждению и противодействию коррупции:

• сотрудничество с правоохранительными органами в сфере противодействия коррупции, легализации (отмыванию) доходов, финансирования терроризма, мошенничества;
• предотвращение и урегулирование Конфликта интересов;
• недопущение составления неофициальной отчетности и использования поддельных документов.
  3. С целью минимизации рисков вовлечения в противоправную деятельность Компания осуществляет проверку сведений о партнере через имеющиеся открытые информационные ресурсы; проверяет наличие налоговой задолженности и присутствие контрагента в списках неблагонадежных налогоплательщиков (включая степень риска); проверяет, включен ли Контрагент в реестр должников, проверяет, включен ли Контрагент в список как потенциально опасный, деятельность которого связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, и устанавливает факт наличия или отсутствия Конфликта интересов.
  4. Компания приветствует приверженность Контрагентов соблюдать принципы, отраженные в Политике, готовность включать в договоры Антикоррупционную оговорку, оказывать содействие при расследовании случаев нарушения взаимных договоренностей в данной сфере.

4. РЕАЛИЗАЦИЯ ЦЕЛЕЙ И ЗАДАЧ ПОЛИТИКИ
   1. Во исполнение задач, установленных пунктом 3.1 Политики, Компания осуществляет комплекс превентивных мер, в числе которых:

• оценка степени риска взаимодействия с контрагентами и иными лицами;
• проведение проверок контрагентов и иных лиц, с которыми Компания взаимодействует, с точки зрения применимого законодательства и репутационных рисков.
• доведение до сведения правоохранительных органов и партнеров информации о случаях мошенничества, коррупции и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма.
  2. Обо всех случаях наличия Конфликта интересов работники Компании обязаны сообщать своему непосредственному руководителю.
  3. В Компании введен запрет на заключение сделок с организациями, которые включены регулирующими и государственными органами, а также другими достоверными источниками в список как потенциально опасные, деятельность которых связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма.
  4. В обязанности Руководства и каждого работника Компании входит соблюдение требований локальных нормативных актов, в том числе и требований Политики. В обязанности Работников, являющихся руководителями всех уровней, входит информирование подчиненного персонала о требованиях Политики. Руководители несут ответственность в рамках своей компетенции за соблюдение требований Политики подчиненным персоналом. В случае выявления и установления причастности Работника к совершению мошеннических и коррупционных действий, работодатель вправе привлечь Работника к дисциплинарной ответственности.
  5. Компания защищает интересы лиц, добросовестно сообщивших, в том числе на условиях анонимности, об известных им фактах хищения, растраты, мошенничества, взяточничества, коммерческого подкупа, Конфликта интересов и других правонарушений в Компании, а также лиц, отказавшихся совершить подобные правонарушения либо участвовать в их совершении в качестве посредника.
  6. Все Работники Компании обязаны содействовать проведению служебных расследований в пределах своей компетенции.
  7. Работники и контрагенты Компании обязаны не допускать поведения, которое может быть воспринято Должностным лицом как готовность Соответствующего лица совершить или способствовать совершению коррупционных действий. Эти требования распространяются на все случаи взаимодействия с Должностными лицами, включая устные и письменные обращения, проведение переговоров. Лицо, получившее от Должностного лица информацию, воспринимающуюся Работником или Контрагентом как просьба, требование, намек на передачу, вымогательство финансовой и иной выгоды в пользу Должностного лица или его Близких родственников (например, об оплате каких-либо расходов за указанных лиц или в интересах указанных лиц), обязано приостановить деловые контакты с соответствующим Должностным лицом и незамедлительно уведомить о данной ситуации (применительно к Работникам – своего непосредственного руководителя) правоохранительные органы или направить информацию Компании по следующим каналам связи, указанным в п.5.3 Политики.
  8. В целях минимизации рисков совершения коррупционных действий при взаимодействии с Должностными лицами и иными Третьими лицами, Компания, ее работники и контрагенты воздерживаются от оплаты любых расходов за Должностных лиц и иных Третьих лиц (а также в их интересах).

5. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
   1. Политика вступает в силу с момента её утверждения Директором ТОО.
   2. Политика доводится до сведения заинтересованных лиц, работников и контрагентов Компании посредством размещения на сайте www . zoob . kz .
   3. Вопросы, неурегулированные Политикой, решаются в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан.
   4. Обращения о нарушении Политики принимаются по следующим каналам связи: e - mail : info@zoob.kz , телефон: +7 707 712 01 90.